GMO BtoB早払い とは?

contract

入金まで時間がかかる

請求書を
moneybag資金化して

資金ニーズを解消!

POINT

1

売上が大きく
なっても安心!

売掛債権

100万円
1億円まで

買取可能!

POINT

2

担当営業が
ご対応します!

しっかり

ご要望に応じて

対面サポート

*オンライン対応も可能です

POINT

3

2回目以降の
ご利用がスムーズに!

決定した買取限度内で

繰り返し
ご利用OK!

POINT

4

受注したら
すぐに資金化!

注文書の
買取可能!

請求書発行前でも
ご対応します

GMO BtoB早払い
4つのポイント

お客様の事業の成長に寄り添った、
資金調達をご支援いたします。

※1 当社2019年実績

お見積り、資金調達のお悩みなど
お気軽にご相談ください

取次・協業パートナーご検討の方はこちら

かんたん!
売掛債権買い取り査定

STEP

1

売掛債権額

STEP

2

支払いサイト

STEP

3

取引先(請求先)

STEP

4

買取のタイミング

今すぐ査定してみる!

GMO BtoB 早払いのしくみ

お客様と当社の「2者間取引」によるファクタリングで、
最短2営業日売掛債権(売掛金)を資金化*してお支払いします。(*手数料を除く)

当社決済サービスの
仮想口座のご利用も可能
です。

その場合、
お客様から当社へのご返金手続きが不要となります。
(フロー⑤が不要となります。)

「注文書」買取り

請求書発行前でもOK!
受注したら、すぐ資金化できる!

「注文書」買取りは「GMO BtoB早払い」だけ※当社調べ

注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権(売掛金)を資金化できる、
他にはない全く新しいファクタリングサービスです!通常のサービスよりも、早く資金化することが可能です。

「GMO BtoB早払い」注文書
買取オプションサービスのしくみ

通常の
「GMO BtoB早払い」
での買取

約60日間短縮

受注

受注時での
買取

仕入
製造

納品

請求

決済

入金期日
(翌月末)

約120日間短縮

ファクタリングとは?

ファクタリングとは、売掛債権(売掛金)を
ファクタリング会社等に譲渡することで、
早期に資金を調達したり、
未回収リスクの軽減を図る

金融サービスです。

    ー金融機関での資金調達と比較!ー


    ファクタリングのポイント

  • 担保・保証人不要

  • 手続きが簡単

  • 審査が通りやすい

  • 売掛金の入金期日前に資金化できる

  • 売掛債権の未回収リスク軽減

  • 負債にならない

※当社は譲渡禁止債権も買取対象としています。

リピート率 86%以上!

※当社2019年実績

※1

「GMO BtoB早払い」が
選ばれる理由

※当社は譲渡禁止債権も買取対象としています。

※1 当社2019年実績

お見積り、資金調達のお悩みなど
お気軽にご相談ください

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他社との比較

GMO BtoB早払い A社 B社
手数料 1%〜 2%〜 5%〜
審査後の入金スピード 最短2営業日 最短即日 最短5営業日
対面サポート ×
譲渡禁止付債権 △(※条件付き)
個人事業主の利用 ×
注文書買取 × ×
2者間ファクタリング
3者間ファクタリング ×

金融機関との比較

ファクタリングには、金融機関の融資と比較し
以下のようなメリットがあります。

債権買取
(ファクタリング)

金融機関借入(銀行・信用金庫等)

調達金額上限

1百万円〜1億円

上限なし

金銭コスト
※手数料

高め

低め

事務コスト
※労力

審査期間

1週間程度

1ヶ月〜2ヶ月

担保・保証人

原則なし

原則あり

信用情報

影響なし

信用情報機関に登録

必要書類

審査に必要な書類をご用意ください。
※2回目以降の買取時は証憑類の提出のみ。

お客様の決算書

(2期分)
※試算表が必要になる
場合もございます。

(2期分)※2

審査依頼書

(当社フォーマット)
お問い合わせ後に
送付します。

証憑類

買取希望の債権の
請求書・見積書・
発注書等

※2 試算表が必要になる場合もございます。

お見積り、資金調達のお悩みなど
お気軽にご相談ください

取次・協業パートナーご検討の方はこちら

このような「資金繰り」の
お悩みはありませんか?

お悩み

1
売掛金の入金まで
時間がかかる

回収サイトが長く資金不足に陥りやすいため、経営に余裕がない

お悩み

2
手持ち資金に
余裕がない

売掛金の入金までに原材料費や人件費などの費用が用意できず、新しい案件を受注しにくい。

お悩み

3
銀行借入以外の
資金調達がしたい

借入を増やしたくない、バランスシートをスリム化したいなど、借入以外の資金調達がしたい。

お悩み

4
急な仕入資金が
必要

大量/大型受注などの特殊要因により仕入資金需要が発生し早期に資金を要する

お悩み

5
取引先に
知られたくない

資金調達をしたいが、資金繰りに困っていることを取引先などに知られたくない

東証一部
上場企業による
サービス提供

リピート率86%
以上※1

※当社2019年実績

GMO BtoB早払いなら

「はやく」「かんたんに」「借りずに」
「安心して」資金調達することが可能。

資金繰りのお悩みを解決された
多くのお客様に喜ばれています!

※1 当社2019年実績

当社サービスで
資金調達の悩みを解決!

お客様へのインタビュー&ご利用実績

当社サービスを、さまざまな業種のお客様に
ご活用いただいています。

ご利用実績

当社サービスを、さまざまな業種のお客様に
ご活用いただいています。

情報通信業

売掛債権 売却額

400万円

先行投資による事業拡大を検討。

キャッシュフローを早めることで会社にどれくらいメリットが
あるのかを試したかった。
また、手元のキャッシュを増やすことは「何かあった時の保険」
と考え、ファクタリングを利用した。

製造業

売掛債権 売却額

700万円

大型案件受注や、新型コロナによる
不測の事態に備えて。

金融機関の借入は先の天災時に活用していたこともあり、
ファクタリングに行き着いた。

卸売業

売掛債権 売却額

3,000万円

支払いサイトが長く、外注費の
資金が必要に。

設立間もないため、金融機関との取引ができず、
ファクタリングを利用した。

運送業

売掛債権 売却額

7,500万円

ドライバーへの支払を早めることで、
人員を確保。

売上が大きく伸びたタイミングで、キャッシュフローを
改善すべくファクタリングの利用を検討した。

IT関連企業

売掛債権 売却額

1,000万円

大きな案件は売掛サイトが長く、
手元キャッシュが必要に。

短期間で資金調達できるファクタリングは、
銀行融資に比べてシンプルに資金問題が解決すると判断した。

お客様にアンケート!

「GMO BtoB 早払い」を
選ばれた理由を聞きました!

Q1

ファクタリングに
興味をもった
理由は?

  • 早急に資金調達したかったから

  • 未回収リスクをヘッジできるから(売掛先が倒産しても返済不要など)

  • 銀行の融資を断られたから

  • 借入で負債を増やしたくなかったから

Q2

当社のサービスに
決めた
理由は?

  • 見積りで一番手数料が安かった

  • 他サービスの利用もあり安心であった

  • 高額な売掛金も買取りしてもらえる

  • 他社に比べて対応が早く丁寧だった

Q3

ファクタリング
資金をどのように
活用しましか?

  • 外注費などの支払

  • 人材採用などの先行投資

  • 大型案件の運転資金(人件費・原材料費など)

  • キャッシュフローの改善

お見積り、資金調達のお悩みなど
お気軽にご相談ください

取次・協業パートナーご検討の方はこちら

商品プラン

スポットタイプ

継続タイプ
(2回以上のご利用)

期間・頻度

都度

1年間

債権買取額

300万円〜1億円

100万円〜1億円/回

買取社数

1社〜

2社〜/回

手数料率/回

注文書買取

請求書買取

2.5%〜12.0%

1.5%〜10.0%

2.0%〜12.0%

1.0%〜10.0%

対象債権

注文書買取

請求書買取

原則、6ヶ月以内に入金となる受注により発生する債権

譲渡禁止債権

買取対象

「継続タイプ」ご利用のメリット

初回審査で買取限度額を設定します。
2回目以降の買取は証憑類の提出のみのため、スピーディな資金調達が可能です!

ご入金までの流れ

継続プランについては、ご利用2回目以降は、利用審査が不要です。

FAQ

Q

どのような会社が利用していますか?

A

企業間取引(BtoB取引)があり、債権を有する会社様に広くご利用いただいていますが、法人のみ対象としており、個人事業主様はご利用いただけません。

Q

買い取りの対象となる買主は、どのような会社ですか?

A

法人のみ対象です。個人向けの債権は買取対象外となります。

Q

入金までにかかる期間はどのくらいですか?

A

利用審査が完了している売主は、最短2営業日後にご入金いたします。利用審査が完了していない方はまずお申し込みをお願いいたします。利用審査の結果は最短2営業日後に回答いたします。

Q

利用審査に必要な書類はありますか?

A

売主の決算書2期分と試算表、買主の審査依頼書、取引基本契約書等が必要になります。

Q

買取実行に必要な書類はありますか?

A

見積書、発注書、請求書・納品確認書(検収書)などが必要になります。

Q

買取できない業種はありますか?

A

現在、一部業種にて買取を控えております。詳細はお問合せくださいませ。

Q

赤字、債務超過でも買取はできますか?

A

赤字、債務超過だけで、買取をお断りすることはございません。税金や社会保険料の未納があり、分納手続きをしていない場合は、買取はお断りしています。

Q

税金や社会保険の未払いがあるが、買取はできますか?

A

税金や社会保険料の未納がある場合は、原則買取はしておりません。ただし、分納されている場合は、買取できる場合もございます。

Q

金融機関の融資を断られていても利用できますか?

A

ご利用可能なことがあります。弊社独自の審査となりますので、お気軽にご相談ください。

Q

GMO BtoB早払いは融資とは違うのでしょうか?

A

異なります。GMO BtoB早払いは、企業間取引における債権を弊社が買い取らせていただく資金調達手法です。

Q

買取手数料率はどの程度ですか?

A

注文書買取:2%~12% 請求書買取:1%~10%となります。手数料率は弊社で審査の上、ご提示いたします。

Q

利用限度額を教えてください。

A

請求書あたり数万円からご対応可能です。
但し、買取1回あたりの合計金額は100万円以上(スポットタイプの場合300万円以上)でお願いしております。

Q

取引先への通知は必要でしょうか?

A

取引先への通知は原則不要です。

Q

買取時の登記は必要ですか?

A

原則登記はしておりません。※詳しくはお問い合わせください。

Q

二者間契約で、代金の受取りの仮想口座の利用は必須ですか?

A

原則、ご利用を前提としたサービスとなりますが、審査結果次第で利用不要となるケースがございます。

Q

買取を実行していない売掛金が仮装口座に入った場合はどうしますか? のコピー

A

最短2営業日後にご指定の銀行口座へ振り込みいたします。

Q

利用申し込みに関するプライバシーは守られますか?

A

ご安心ください。法令等を適切に遵守しております。

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決済関連サービス及び金融関連サービスを
展開する会社です。

20年以上にわたり、多くの
お客様へ決済サービスをご提供

また、決済サービスを中心に、加盟店の売上向上に資するweb広告サービス、
加盟店の成長を資金面からサポートする融資等の金融関連サービス、
海外決済サービスなどの提供も行っております。